Gestión de tesorería, cash management y financiación a corto
PRESENTACIÓN
La gestión de la tesorería y de la financiación son claves en la gestión empresarial, pues la liquidez es un requisito básico de supervivencia. Además, el funcionamiento correcto de las operaciones requiere a la tesorería un servicio de calidad al resto de las áreas, que complemente su naturaleza de centro de beneficio y riesgo. Ello exige la coordinación con el resto de las áreas funcionales, que son las que generan los ingresos, los pagos y las necesidades de fondos. Solo así se conseguirá la circulación eficiente y fiable de los flujos de caja, la anticipación de las necesidades de financiación y la identificación precisa de los riesgos implicados. La importancia de esta función aumenta en épocas de crisis y de restricciones crediticias, cuando más se precisa la financiación pero más difícil resulta de obtener.
Por todo ello, la gestión de tesorería y financiación a corto requieren criterios solventes y técnicas especializadas, con un alto nivel de exigencia y cualificación profesional. Por la gravedad de los errores y los riesgos implicados, el tesorero debe ser, necesariamente, un experto que cuente con esos criterios y técnicas y un buen conocimiento de los mercados financieros.
OBJETIVOS
Este seminario ofrece un enfoque integrado de la función tesorera y cubre los objetivos de gestionar los circuitos de caja y los medios de cobro y pago, prever las necesidades de financiación y planificar cómo cubrirlas eficazmente para equilibrar la funcionalidad, el coste y el riesgo de los instrumentos utilizados, gestionar la posición de tesorería y controlar los resultados de la gestión.
METODOLOGÍA
Este programa aplica una metodología eminentemente práctica, que complementa las exposiciones conceptuales con el estudio de ejercicios y casos prácticos referidos a la situación española actual. Este método ofrece a los asistentes la oportunidad de analizar y adoptar decisiones sobre los sistemas y las técnicas de gestión tesorera más relevantes. Además, los asistentes tendrán la oportunidad de contrastar sus conocimientos y experiencias con el resto de los participantes y los ponentes. A la terminación del seminario se habilita un sistema de consulta al profesorado por correo electrónico para aclarar dudas de los asistentes.
PROGRAMA
- Las funciones y la organización del departamento de tesorería
- El cash management y sus técnicas
- El presupuesto de tesorería: estructura e inductores para la previsión
- La gestión de la posición de tesorería, su automatización y la comunicación con los bancos
- Los ciclos y los medios de cobros y pagos
- Las fuentes de financiación a corto plazo: operativa, coste y flexibilidad
- La gestión de los riesgos tesoreros: exposiciones y coberturas
- La relación y negociación con el banco: el balance y la cuenta de resultados bancaria
- El cash pooling: pros y contras de la centralización
- El control interno y de gestión de tesorería: el cuadro de mando
DURACIÓN
El seminario tiene una duración de 24 horas lectivas. El horario y las fechas son a determinar en cada caso.